Стало відомо, що правління НБУ ухвалило рішення про проведення інспекційних перевірок банків, які були призупинені в 2020 році у зв'язку з пандемією. Перевірки відбудуться у четвертому кварталі 2023 року.
До цього регулятором були різко підвищені штрафи за порушення норм фінансового моніторингу. У зв'язку з цим очікується, що найближчим часом банки посилять верифікацію своїх клієнтів та перевірятимуть усі сумнівні транзакції, пише OBOZREVATEL.
Згідно плану НБУ, перевірку проведуть у восьми банках:

А-Банк;
Банк 3/4;
ЄПБ;
Глобус;
Скай Банк;
Таскомбанк;
МТБ Банк;
Банк Фамільний.

План інспекційних перевірок складений з урахуванням ризик-орієнтованого підходу, зважаючи на специфіку та складність операцій банку, рівень ризиків його діяльності та визначеної загальної оцінки SREP, – повідомили в НБУ.

У липні Нацбанк надав рекомендацію банкам усунути недоліки в системах фінансового моніторингу та внутрішнього контролю щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
Крім того, підвищились граничні розміри штрафів за порушення законодавства щодо фінансового моніторингу, повернення виїзних перевірок тощо.
Наприклад, із 400 000 грн до 1 млн грн змінився штраф за порушення вимог "відмова від встановлення (підтримання) ділових відносин, проведення фінансової операції". Це стосується ситуацій, коли банк мав відмовити клієнту в обслуговуванні (зокрема через те, клієнт не був ідентифікований належним чином), але не зробив цього.
У НБУ пояснюють, що рішення про збільшення штрафів відповідає законодавству ЄС. Нові вимоги необхідні у боротьбі з тіньовою економікою, яка становить не менше половини реального сектору.
Джерело: 5692.com.ua