В Україні триває загальна мобілізація, під час якої військовозобов'язаних у різні способи інформують про необхідність відвідати військкомат. Чоловіки, які отримали повістку, зобов'язані з'явитися до ТЦК у визначений термін, інакше такі особи можуть бути притягнути до відповідальності.

Про це повідомив заступник начальника Івано-Франківського обласного ТЦК і СП Роман Боднар, повідомляє "Західний курʼєр".

За його словами, в Україні існує електронний реєстр військовозобов’язаних "Оберіг", до якого лише в Івано-Франківській області внесено близько 40 тисяч осіб як таких, що офіційно перебувають у розшуку поліції. Боднар зазначив, що чоловік потрапляє до цієї бази, якщо проігнорував повістку, не став на облік чи іншим способом ухиляється від призову.

Таких осіб станом на грудень 2023 року у нас в області було 36 тис. За поточний рік в цю базу внесли ще три тисячі громадян. Всі ці люди офіційно перебувають у розшуку. Тому не треба дивуватися, коли когось з військовозобов’язаних зупинили на вулиці, перевірили по базі "Оберіг" і відразу примусово доставили до ТЦК, – заявив Боднар.

Заступник начальника ТЦК сказав, що від початку війни осіб, які отримали повістку, не прибули до ТЦК і думають, що ніхто їх не буде шукати, дуже багато. При цьому військовозобов'язаних можуть сповіщати будь-яким доступним шляхом будь-де: на вулиці, в громадських закладах, на підприємстві, в транспорті, за адресою проживання.

Наголошую, зараз у нас обов’язкова явка до ТЦК за викликом. Цей виклик може здійснюватися в будь-який спосіб. Якщо людина думає, що не буде підписувати повістку і таким чином ухилиться, це не так, – пояснив він.

Представник ТЦК додав, що наразі працівники територіальних центрів комплектування за допомогою бодікамер фіксують видачу повісток та складання протоколу про відмову від підписання. А у разі виявлення, що людина є в базі "Оберіг" поліція має право примусово доставити її до ТЦК у порядку адміністративного затримання.

Джерело: 5692.com.ua

В Україні банки масово блокують рахунки клієнтів, а також розривають з ними договори. При цьому установи посилаються на умови договорів і закон про фінансовий моніторинг.

Вивчивши умови договір трьох найбільших українських банків, OBOZ визначив, через що може відбуватися блокування рахунків.

Причини блокування рахунків

Зазвичай в договорі, який банк укладає з клієнтом, вказано, що установа має право з власної ініціативи і після письмового попередження закрити рахунок у таких випадках:

• якщо протягом 12 місяців не здійснювалося жодних операцій (і немає залишку коштів на рахунку);
• у разі смерті клієнта;
• якщо клієнт порушив свої зобов'язання, визначені договором, або обманув банк (приміром, не оновив або надав недостовірні дані);
• якщо співпраця може призвести до фінансових збитків, погіршення іміджу банку;
• якщо клієнт використовує рахунок не для власних потреб;
• якщо діяльність клієнта суперечить законодавству;
• за наявності підстав, передбачених законодавством з питань фінансового моніторингу;
• якщо у банку є підозри або виявлені ознаки незаконних операцій із платіжним інструментом.

Фінансовим моніторингом передбачена окрема група причин, через які можливе блокування. Так, існують порогова сума, яка вимагає надання документів для підтвердження походження коштів, – 400 гривень.

У разі операцій з меншими сумами банки використовують ризик-орієнтований підхід. Ризиковими вважають:

• усі нетипові операції;
• операції з готівкою;
• операції з криптовалютою;
• отримання виграшів від казино;
• перекази від PEPів (публічних осіб, чиновників, представників влади) тощо.
• У статті 25 закону, що регулює фінансовий моніторинг, визначено такі причини для розірвання договору з ініціативи банку:
• якщо неможливо провести ідентифікацію та/або верифікацію клієнта;
• якщо клієнт не надає необхідних для здійснення належної перевірки документів чи відомостей;
• якщо клієнт надав недостовірну інформацію або подав інформацію з метою введення в оману;
• якщо неможливо ідентифікувати особу, від імені або в інтересах якої проводиться фінансова операція.

Крім того, за словами адвоката Ростислава Кравця, банк може розірвати договір, якщо клієнта внесли в санкційні списки, або він пов'язаний з особами з санкційних списків. Але у будь-якому випадку банк не може закрити рахунок без жодних підстав, а у клієнта є право звернутися до суду.

Джерело: 5692.com.ua