В Україні банки здійснюють постійний фінансовий моніторинг рахунків своїх клієнтів – як юридичних осіб, ФОПів, так і звичайних громадян. Основна мета цього – виявлення та протидія сумнівним грошовим потокам, що можуть бути пов'язані з "відмиванням" доходів, одержаних злочинним шляхом, з фінансуванням тероризму тощо.

Які перекази громадян перевіряють банки, а також як уникнути проблем та блокування рахунків, розповів адвокат Роман Сімутін, пише 5692.com.ua.

У яких випадках банк просить пройти перевірку

За словами адвоката, багато українців уже стикалися із запитами від банків на перевірку джерел походження коштів, які надходять на картку. Декому в результаті таких перевірок навіть заблокували рахунок.

Насамперед банкам цікаві грошові перекази, що перевищують ліміт 400 тисяч гривень. Перекази до 30 тисяч на місяць обороту на карті, як правило, підозр не викликають.

Сімутін розповів, що банки перевіряють перекази від 30 до 400 тисяч гривень, якщо:

• спостерігається значна кількість переказів – десятки та сотні операцій;
• оборот на карті збільшується вдвічі;
• з картки знімається понад половини коштів ;
• поступає скарга банку від особи, що переказала вам кошти.

За результатами перевірки можливі такі "сценарії":

• банк дізнається необхідні деталі від клієнта і продовжить співпрацю з ним, якщо вирішить, що все гаразд;
• банк призупинить роботу з клієнтом, проінформувавши про це Держфінмоніторинг.

Держфінмоніторинг, хоча і приймає всі заяви, але реагує тільки на найважливіші з них – приблизно на 10% від усіх, тому що заяв може бути до мільйона.

Фінансовий контроль дійсно існує та щороку стає більш ефективним, але правоохоронні органи вами гарантовано зацікавляться лише якщо ваші фінансові операції не просто трішки підозрілі, а носять винятковий і масовий характер, – пояснив адвокат.

Як без проблем пройти фінмоніторинг

Роман Сімутін радить довести банку два факти:

• ваша діяльність законна;
• ви сплатили податки або звільнені від їх сплати.

Які можуть бути докази законності отриманих вами коштів:

• довідка про доходи з роботи;
• митна декларація;
• документи, що підтверджують отримання грошових компенсацій, виплат, матеріального забезпечення;
• копії документів, що підтверджують отримання спадщини.

Експерт наголошує, що не варто затягувати та ігнорувати банківські запити щодо перевірки рахунку. Краще своєчасно контактувати з банком та надавати необхідну інформацію про платежі.

Джерело: 5692.com.ua

До Молдови та України наближається хмара пилу з пустелі Сахара, створюючи видимі пилові відкладення до сьогоднішнього вечора.

Про це попередила голова відділу метеорологічних прогнозів молдовської Державної гідрометеорологічної служби Надія Столяр, пишуть Факти ICTV.

Повітряна маса рухається з південного заходу Румунії. У зв’язку з тим, що ми географічно перебуваємо поруч із Румунією, очікується, що хмара пройде над територією нашої країни, а також над Україною, у бік Чорного моря, – повідомила експертка.

Чим небезпечна пилова хмара

За словами метеорологині, таке атмосферне явище становить небезпеку для людей. Зокрема, сильніше за інших його вплив можуть відчути люди, чутливі до забруднення повітря, наприклад, ті, хто страждає на астму чи інші респіраторні захворювання. Це може проявлятися кашлем і чханням.

Відкладення пилу будуть помітні на автомобілях тощо, тільки якщо не випадуть опади, наприклад, дощ. Сьогодні та завтра очікується посилення вітру. Зазвичай під час посилення вітру повітряні маси розсіюються, і пилова хмара може бути не такою помітною, – розповіла молдавська метеорологиня.

Підтвердили попередження Надії Столяр і метеорологи Румунії. Вони повідомили, що з 12.00 27 березня до 22.00 28 березня циркуляція повітря залишиться переважно південно-західною і сприятиме проникненню повітряної маси з частками пилу із Сахари над Румунією. Найвища концентрація очікується в південно-західних, південних і східних регіонах.

В Українському гідрометеорологічному центрі про пилову бурю на даний час не повідомляли. Проте є попередження про небезпечні метеорологічні явища, зокрема про поривчастий вітер, переважно у західних областях, зі швидкістю до 15-20 м/с. Рівень небезпеки – жовтий.

Джерело: 5692.com.ua

В Україні вже протягом трьох місяців доступна послуга купівлі-продажу авто онлайн через застосунок "Дія". Водночас є причини, через які у такій спосіб продати чи купити автомобілі українці не можуть. Про це розповіли у Головному сервісному центрі МВС України, пише 5692.com.ua.

За даними МВС, з моменту появи послуги продажу автомобілів у "Дії" перереєстрували 30 355 транспортних засобів. Проте не всі бажаючі змогли продати або купити автомобіль через мобільний застосунок.

За цей період під час спроби перереєструвати транспортний засіб у "Дії" виявили і не дали продати:

• викрадені автомобілі – 2 шт.;
• заарештовані автомобілі – 241 шт.;
• автомобілі, які перебували в розшуку – 19 шт.;
• автомобілі, власники чи покупці яких перебувають у розшуку Нацполіції – 510 шт.

Пояснюється, що під час перереєстрації транспортного засобу у "Дії" відомості про продавця, покупця та автомобіль автоматично перевіряються за Єдиним державним реєстром транспортних засобів.

У разі виявлення, що якщо автомобіль перебуває у розшуку, є обмеження чи обтяження, договір не укладається, про що система повідомляє автоматично. Імовірно, що інформація про "проблемний" автомобіль автоматично надходить до бази даних поліції.

При цьому, виходячи з алгоритму перереєстрації авто, яке опубліковане Головним сервісним центром МВС, автоматична перевірка проєкту договору та підписання електронного договору купівлі-продажу продавцем і покупцем здійснюється після здійснення оплати покупцем.

Втім, грошове питання застосунок "Дія" не контролює та несе за нього відповідальність. Виконання оплати операції купівлі-продажу автомобіля повністю лежить на продавці та покупцеві.

Джерело: 5692.com.ua

Дослідники з'ясували, які саме імена українок є найпопулярнішими в Європі. Вони подобаються іноземцям не лише своєю мелодійністю, а й тим, якими рисами характеру наділяють своїх власниць.

Жінки, що носять ці імена, надзвичайно привабливі, розумні та мають особливий магнетизм.

Ганна

Це ім'я, поширене у багатьох країнах світу і в Україні також, має давньогрецьке походження і означає "милість". Воно наділяє жінок магнетичною енергетикою, асоціюються зі стійкістю, людяністю та загостреним почуттям справедливості. Європейцям подобається ім’я Ганна, тому що воно милозвучне і легко вимовляється.

Олена

Європейцям подобається це ім’я, яке у перекладі з грецької мови означає "вогняна", асоціюється з міфами та легендами в усьому світі. Воно несе в собі потужний потенціал через своє значення, тому наділяє своїх власниць неймовірною силою та магнетизмом. Олени – дуже щирі та життєрадісні, вони притягують до себе оточуючих, наче магнітом.

Катерина

Походження цього імені – грецьке, значення – "непорочна". Католицька церква шанує Катерину Олександрійську, яка була захисницею невинності, чистоти й сімейного життя. Це ім'я дуже популярне серед християн в усьому світі, а в Європі його люблять за аристократизм. Названі ним жінки спокійні, розумні, талановиті, вони стають чудовими дружинами та матерями.

Софія

Це ім’я означає "мудрість", воно було особливо популярне у середньовічній Європі. У період Відродження ім'я набуло ще більшої популярності в усьому світі. Названі ним жінки мають гострий розум, кмітливість, багатий внутрішній світ, вони життєрадісні, активні й цілеспрямовані. Софії можуть швидко адаптуватися до нових умов життя, за рахунок чого досягають успіху.

Джерело: 5692.com.ua

Представники ТЦК не завжди можуть застати військовозобов'язаних українців удома – і залишають для них повістки просто в дверях квартир. Стало відомо, як правильно чинити в таких випадках.

Ситуацію роз'яснив адвокат Ростислав Кравець, – передає today.

Правозахисник наголосив, що законно врученою повісткою є лише та, яка була видана безпосередньо в руки. Українець повинен особисто поставити підпис, тим самим засвідчивши отримання документа. Якщо його немає, тоді дії співробітників військкоматів позбавлені юридичної сили.

Також важливо, щоб на повістці були підпис і печатка начальника ТЦК.

Таким чином, громадянин може проігнорувати виклик до військкомату – і не побоюватися покарання за бездіяльність. Зазначено, що працівники територіальний центрів комплектації та соціальної підтримки мають дочекатися чоловіка. І навіть фотофіксація повістки не стане підставою для правових наслідків.

За словами Ростислава Кравця, не завжди повістки, які отримують українці, видаються для того, щоб відправити їх на передову. Насамперед потрібно, щоб чоловіки стояли на обліку, і в ТЦК знали про резерв військовозобов'язаних.

Джерело: 5692.com.ua